(Нет оценок)
Загрузка...Запрет на осуществление некоторых транзакций – проблема, с которой сталкивались клиенты многих российских банков. В ближайшие дни об этой неприятности смогут забыть граждане РФ, поскольку Государственная Дума в первом чтении практически единогласно одобрила ограничения, которые касаются деятельности кредитных организаций. В соответствие с новым проектом российским банкам запрещается отказывать клиентам осуществлять некоторые транзакции.
Инициатором внесения поправок в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» стал президент России. Решение было принято им после встречи с предпринимателями.
Напомним: до внесения правок в законодательный акт кредитные организации и банки имели право отказать клиенту в проведении операций, ввиду непредоставления им документов, подтверждающих его платежеспособность. Более того, банки могли накладывать вето на выполнение ряда транзакций, в случае, если клиент казался им «подозрительным». Некоторые граждане неоднократно сталкивались с блокировками счетов без объяснения причин со стороны финансовых организаций.
После внесения правок клиенты МФО и банков смогут спокойно вздохнуть, поскольку учреждения утратят право блокировать счета и отказывать в обслуживании. При отказе в предоставлении услуг или перед заморозкой счета, в соответствие с нововведениями, организация должна будет осуществить проверку, следуя правилам внутреннего контроля. А решение о блокировке подозрительной транзакции, будет приниматься уполномоченным лицом, либо главой банка.
При обжаловании решения гражданин получает право требовать того, чтобы по мере отмены блокировки или запуска транзакции финансовое учреждение отчиталось об этом перед судом. Правки, внесенные в действующий закон, также предполагают обязательное информирование гражданина финансовым учреждением о причинах отказа ему в обслуживании. На это банкам отводится не больше 5 рабочих дней.
Новшества, по мнению авторов правок, существенно упростят механизмы принятия решений о предоставлении или непредоставлении услуг гражданам РФ со стороны участников финансового сектора.
